12.28万亿认缴规模的私募已催生新的商业业态——私募基金服务外包。包括份额登记、估值核算等在内的中后台建设流程,被以投研为核心的私募机构外包了出去。瞄准这个方兴未艾业务的,除了传统的券商外,还有第三方支付机构。 处于第三方支付第一梯队的汇付天下成为了新进入者,目前该公司已经开发出私募外包服务云平台“私募汇”,将为私募基金提供份额登记、估值核算、信息披露、个性化报表等多项基础及增值服务。 私募外包兴起 截至2017年4月底,在中国基金业协会登记的私募管理人数量约1.89万家,备案的私募产品达5.24万只,认缴总规模逾12.28万亿元。 2016年2月,被视为私募史上“最严新规”的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》实施,大量私募必须达到新规要求才能“保壳”。监管明确要求私募“走正路”——发挥投研优势,自主发行产品。而这种主动管理模式,首要面对的“门槛”是中后台管理体系。 私募自建中后台管理体系的开销非常大,据业内人士估计,各种费用加起来可能在1000万元左右。即便“不差钱”,对于以投研为核心的私募而言,多半也不愿在中后台建设上“恋战”,最便捷的方式就是选择服务外包,私募基金服务外包行业由此而兴。 第三方支付入局 瞄准外包服务的大蛋糕,汇付天下旗下的汇付信息即将推出智能化私募外包服务云平台——“私募汇”。“私募汇”将为私募基金提供份额登记、估值核算等全方位外包服务,并提供信息披露、个性化报表等多项增值服务。 “我们认为,科技创新最直接的体现就是提升效率,将人从重复性的工作中解放出来”,汇付信息总裁邓俊松介绍,“私募汇”云平台汇集了大数据、机器学习、云计算等时下最前沿的Fintech技术,可优化私募基金外包业务的整体流程,显著提升运营效率,降低运营成本。这些都并非一日之功,而是源自汇付天下数年来在Fintech领域的创新累积。 以往,一个基金会计管几十只私募基金已是极限,通过“私募汇”云平台,将有可能同时完成上百只私募基金的运营工作。 以私募基金日常运营中最核心的环节——估值核算为例,目前,“私募汇”通过自动化运转,在几分钟内就可以完成一只基金当天的估值计算,基金会计只需在估值参数调整、对账差异调整时介入。整个估值计算的执行过程是可视化的,可以清晰地知道运行到哪一步,调整时也更方便快捷。除了份额登记、估值核算等“常规动作”,“私募汇”云平台还将支持多终端的信息披露、个性化报表、多种模式佣金计算等增值服务。 总之,这个方兴未艾的市场,已经引来第三方支付摩拳擦掌。